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银行业法律法规与综合能力初级试题题库

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银行业法律法规与综合能力初级试题题库！

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之一：

1.商业银行负责审议批准本行的合规政策，并监督合规政策实施的是（）。

A.合规管理部门

B.合规总监

C.董事会

D.高级管理层

银行业法律法规与综合能力初级试题题库C

银行业法律法规与综合能力初级试题题库

董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。高级管理层应贯彻执行合规政策，建立合规管理部门的组织结构。合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行以风险为本的合规管理计划，开展员工的合规培训与教育。

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之二：

2.商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（）万元。

B.30

C.40

D.20

银行业法律法规与综合能力初级试题题库B

银行业法律法规与综合能力初级试题题库

商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币，投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于万元人民币。

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之三：

3.公司应以其（）对公司债务承担责任。

A.认购的股份

B.全部现金

C.全部资产

D.出资额

银行业法律法规与综合能力初级试题题库C

银行业法律法规与综合能力初级试题题库

公司是指股东依照《公司法》的规定出资设立，股东以其出资额或认购的股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之四：

4.以人民币标明面值，以人民币认购和进行交易，供国内投资者买卖的股票是（）。

A.B股

B.H股

C.N股

D.A股

银行业法律法规与综合能力初级试题题库D

银行业法律法规与综合能力初级试题题库我国的股票根据上市地点及股票投资者的不同，分为A股、B股、H股、N股等几种。A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。B股又称为人民币特种股票，是指以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票。H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之五：

5.下列行为中，属于违反”风险提示”要求的是（）。

A.仅介绍产品和服务的有利之处

B.从有利和不利两个方面向客户介绍产品

C.提示产品涉及的主要风险

D.提示客户留意合约中的免责条款

银行业法律法规与综合能力初级试题题库A

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A项，从业人员的下述做法明显不妥：①因个人利益驱动，着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需要；②仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒；③不以足以引起客户注意的方式提示免责条款；④对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避或提供虚假信息。BCD三项，根据风险提示”要求，从业人员在向客户进行营销活动之时，应该坚持以下做法：①应从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍；②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；③提醒客户留意合约中的免责条款；④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之六：

6.下列关于商业银行货款合同形式的要求，正确的是（）。

A.只能采取书面合同的形式。

B.可以采取口头合同的形式

C.除口头形式和书面形式外，还可以采取双方认可的其他形式

D.即可以采取口头合同的形式，也可以采取书面合同的形式

银行业法律法规与综合能力初级试题题库A

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根据《商业银行法》，商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当约定费款种类、借款用途、金额、利率、还款期限、还款方式、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。因此，商业银行贷款合同形式只能采取书面合同的形式。

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之七：

7.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列交易中属于应当报告的大额交易是（）。

A.交易一方为国家权力机关的

B.单位银行账户之间单笔转账万人民币

C.单位银行账户之间单笔转账10万美元

D.个人与单位银行账户之间单笔转账万人民币

银行业法律法规与综合能力初级试题题库D

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A项，交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。BCD三项，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当报告下列大额交易：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币万元以上（含万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转；自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之八：

8.中国银行业协会的最高权力机构是（）。

A.常务理事会

B.中国银行保险监督管理委员会

C.理事会

D.会员大会

银行业法律法规与综合能力初级试题题库D

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中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作。理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责。

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之九：

9.下列选项中，不属于商业银行风险管理“三道防线”的是（）。

A.高级管理层

B.前台业务部门。

C.风险管理部门

D.内部审计部门

银行业法律法规与综合能力初级试题题库A

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风险管理“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队（或部门），即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。业务团队是风险管理的“第一道防线”，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险；风险管理团队是风险管理的“第二道防线”，负责监控、评估和管理全行风险；内部审计团队作为风险管理的“第三道防线”，负责对全行风险管理体系有效性进行监督和评估。

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之十：

10.下列选项中，通常不用于反映银行经营安全性指标的是（）。

A.拨贷比

B.不良线款率

C.资产回报率

D.资本充足率

银行业法律法规与综合能力初级试题题库C

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银行是经营风险的企业，反映银行经营安全性指标的有：①不良货款率，指银行不良贷款占总货款余额的比重；②不良贷款拨备覆盖率，是衡量银行对不良贷款进行账务处理时，所持审慎性高低的重要指标。③拨货比，是商业银行贷款损失准备与总贷款的比值。④资本充足率（CAR），是商业银行资本总额与风险加权资产的比值，该指标反映一家银行的整体资本稳健水平。

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之十一：

11.下列关于信用卡透支操作的表述，正确的是（）。

A.信用额度一般不能循环使用

B.消费透支有免息期

C.所有透支都是免息的

D.取现透支有免息期

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信用卡透支，是指持卡人进行信用消费、取现或其他情况所产生的累积未还款金。A项，信用额度可以循环使用，不同等级的信用卡的透支额度也有所不同。CD两项，信用卡的免息期是只在用信用卡透支消费时才能够享受的，信用卡取现透支没有免息期。

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之十二：

12.商业银行可以直接利用的资本是（）。

A.经济资本

B.监管资本。

C.会计资本

D.风险资本

银行业法律法规与综合能力初级试题题库C

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AD两项，经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本，即银行“需要”的资本，或“应该持有”的资本，而不是银行实实在在拥有的资本。经济资本本质上是一个风险概念，因而又称为风险资本。B项，监管资本指监管当局规定银行必须持有的资本。监管当局一般是规定银行必须持有的最低资本量，所以监管资本又称最低资本。C项，会计资本又称为账面资本，反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之十三：

13.银行本票的提示付款期限为（）。

A.2个月

B.3个月

C.10天

D.1个月

银行业法律法规与综合能力初级试题题库A

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银行本票见票即付。出票时以申请人将款项交存银行为前提，以银行信用作为付款保证，可以背书转让。其通用性强，灵活方便，限于在同一票据交换区域内使用。银行本票的提示付款期限为2个月

银行业法律法规与综合能力初级试题题库题目之十四：

14.（）是证券发行和交易机制的核心，投资者可以获取与证券有关的信息，供投资决策时参考。

A.公平原则