《证券行业反洗钱案例及实践》
单选题
1.针对可疑交易的信号，下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。
A.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账
B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易
C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务相关的负面报道
D.当收到查询时，客户能合理地证明交易的目的
2.下列关于客户身份识别，说法错误的是（）。
A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕
B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。低风险客户无需审查，高风险客户高频审查
C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程，也应该投入足够的合规人员进行相应的审核
D.对客户风险进行评估，需要考虑该客户是否是政要人物
多选题
1.反洗钱核心义务包括（）。
A.客户身份识别及风险等级划分
B.大额可疑交易监测
C.客户资料及交易记录保存
D.大额可疑交易报送
2.针对于可疑交易的信号，下列属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。
A.无法与客户的日常活动协调的交易，例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹股
B.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账
C.有合理理由在存款后立即撤回资产的交易
D.在没有合理理由的情况下大量使用以前是一个相对不活跃的帐户进行交易
3.国际上关于“客户尽职调查”的最佳做法认为，一个完善的“客户尽职调查”方案应该以（）为基本原则。
A.通过收集信息明确客户身份
B.记录的保存和流程留痕
C.验证客户身份文件
D.与监管类名单进行比较，如反恐名单、制裁名单以及其它公开公布或私下发布的强制性名单
4.对客户风险进行评估，需要考虑的因素有（）。
A.职业或业务性质
B.地理位置及业务范围
C.有意采用的金融服务类型
D.是否是政要人物
E.是否受到海外单边制裁
判断题
1.在对客户风险进行评估时需要考虑其是否受到海外单边制裁，遇到如美国、欧盟制裁的情况，则必须针对相关的合规风险进行评估。（√）
2.“简化尽职调查”适用于低风险客户。证券公司可以对低风险客户定期抽样进行“增强尽职调查”的良好做法，在平衡合规成本的同时，提供额外的安全保证。（√）
3.在国际上证券行业的普遍实践中，客户没有明显原因的资金注入大幅增加，特别是如果随后在短时间内从账户转移，这属于可疑交易信号。（√）
4.在国际上证券行业的普遍实践中，客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账不属于可疑交易。（×）
《证券公司合规管理实施指引》解读
单选题
1.哪一项属于下属各单位负责人的合规管理职责：()。
A.组织制定公司规章制度，并监督其实施
B.在业务开展前充分论证业务的合法合规性
C.支持合规总监及合规部门按照监管要求和公司制度规定，向董事会、监管部门报告合规风险事项
D.根据公司要求，签署并信守相关合规承诺
2.证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例应当不低于：（）。
A.1%
B.1.5%
C.2%
D.1.5%且不少于5个人
3.合规总监由谁负责聘任和解聘：（）。
A.股东大会
B.董事会
C.总经理办公会
D.经营管理主要负责人
4.《证券公司合规管理实施指引》中全员合规里的全员，是指证券公司的：（）。
A.证券从业人员
B.高管人员
C.全体工作人员
D.不包括劳务派遣人员
5.《证券公司合规管理实施指引》中规定合规性专项考核占绩效考核结果的比例不得低于：（）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
多选题
1.证券公司进行合规管理有效性评估时，可以委托符合条件的外部专业机构包括：（）。
A.会计师事务所
B.律师事务所
C.评级公司
D.管理咨询公司
2.合规监测可以针对哪些事项展开？（）
A.反洗钱
B.信息隔离墙管理
C.工作人员职务通讯行为
D.工作人员的证券投资行为
3.合规管理理念都有哪些？（）
A.全员合规
B.合规从管理层做起
C.合规创造价值
D.合规是公司的生存基础
判断题
1.合规咨询、合规审查、合规检查的效果是一样的。（×）
2.因合规问责所导致的绩效考核扣分不受合规性专项考核比例的限制。（√）
《证券公司投资银行类业务内部控制指引》解读
单选题
1.证券公司应当自行或委托外部专业机构对投行类业务内控的有效性进行全面评估，内部控制执行效果评估每年不得少于（）次。
A.1
B.2
C.3
D.4
2.证券公司应当建立投资银行类终止项目数据库，投资银行类项目终止后，项目组应当将终止项目信息于（）个工作日内报送质量控制部门或团队入库。
A.5
B.15
C.20
D.30
3.证券公司投资银行类业务内部控制的第二道防线是指（）。
A.质量控制
B.内核部门
C.项目组、业务部门
D.合规部门、风险管理部门
4.关于证券公司投资银行类业务内核负责人，下列说法不正确的是（）。
A.证券公司应当设置一名内核负责人，全面负责内核工作
B.内核负责人不得兼任与其职责相冲突的职务，不得分管与其职责相冲突的部门
C.公司高管是否兼任内核负责人，可由公司根据自身情况自主决定
D.如在合规、风险管理等内控部门内部设立常设内核机构的，内核负责人不得由合规、风险管理等内控部门的负责人兼任
多选题
1.证券公司投资银行类业务内部控制应遵循（）几项基本原则。
A.统一性
B.合理性
C.独立性
D.制衡性
E.健全性
2.根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》，有效的内核表决应当至少满足（）条件。
A.参加内核会议的委员人数不得少于7人
B.来自内部控制部门的委员人数不得低于参会委员总人数的2/3
C.来自内部控制部门的委员人数不得低于参会委员总人数的1/3
D.至少有1名合规管理人员参与投票表决
3.关于证券公司投资银行类业务内核职能机构，下列说法正确的有（）。
A.证券公司应当设立内核委员会作为非常设内核机构
B.证券公司应当设立常设或非常设内核机构履行对投资银行类业务的内核审议决策职责，对投资银行类业务风险进行独立研判并发表意见
C.常设内核机构可以在公司层面的内部控制部门内部设立，也可以在公司层面单独设立，但应当独立于投资银行业务条线和质量控制部门或团队
D.如有必要，证券公司可聘请外部专业人士作为内核委员，参与内核工作
4.关于证券公司投资银行类业务后续管理阶段的内部控制，下列说法正确的有（）。
A.证券公司风险管理部门应当对存续期项目风险实行动态监测，对重大风险事件进行评估
B.投资银行业务部门应当指定专人及时将风险项目名单上报风险管理部门
C.证券公司应当建立后续管理阶段重大风险项目
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